maiwerk Finanzpartner | Honorarberatung für Finanzanlagen & Versicherungen

Nachdem ich über längere Zeit über Social Media und Madame Moneypenny auf Maiwerk aufmerksam geworden bin, habe ich mich entschieden, meine Altersvorsorge professionell begleiten zu lassen.
Die Beratung ist modular aufgebaut und gut strukturiert. Vor den Terminen müssen verpflichtend Videos in der Finanzakademie angesehen werden, auf deren Wissen im Gespräch aufgebaut wird. Da ich aus der Steuerbranche komme und bereits ein Grundverständnis mitbringe, waren die Inhalte für mich fachlich größtenteils nicht neu und teilweise etwas zu oberflächlich. Hier hätten mir ergänzende Skripte zum Nachschlagen gefehlt. Den größten Mehrwert boten für mich die persönlichen Beratungsgespräche sowie die detaillierte Analyse meiner Rentenlücke mithilfe einer Finanzsoftware, zu der ich auch selbst Zugang erhielt.
Positiv hervorzuheben ist, dass Anica sich viel Zeit für Fragen nahm, unterschiedliche Perspektiven aufzeigte und mir zu keinem Zeitpunkt das Gefühl gab, dass mir etwas aufgedrängt wird. Auch emotionale Aspekte wurden berücksichtigt, sodass fundierte und eigenständige Entscheidungen möglich waren.
Kritisch sehe ich, dass vorab eingereichte Unterlagen nicht immer sorgfältig geprüft wurden und umfangreiche Rückfragen teilweise das Gefühl vermittelten, über die kalkulierte Beratungsleistung hinauszugehen. Zudem gibt es im Prozess Berührungspunkte mit weiteren Maiwerk-Produkten, ein Vertriebsaspekt ist also vorhanden.
Trotz meiner Skepsis gegenüber Altersvorsorgeprodukten, die über ein reines etf-Depot hinausgehen, habe ich nunmehr für mich ebenfalls eine wirtschaftlich sinnvolle Lösung gefunden. Unterm Strich habe ich mich gut beraten gefühlt. Anica ist fachlich sehr kompetent, argumentationsstark und zugleich geduldig sowie verständnisvoll.

Ich habe mich nach einem Webinar von maiwerk entschieden, die Beratung zur Altersvorsorge zu machen. Das war eine Investition, aber es hat sich sehr gelohnt: das war zusätzlich ein top Finanzcoaching und ich bin überzeugt, dass ich durch die Honorarberatung letztlich mehr von meinen Produkten haben werde als durch vermeintlich kostenlose Beratung. Anica hat mich sehr freundlich, kompetent, an den richtigen Stellen witzig oder auch mal streng, durch den Prozess begleitet. Ich blicke jetzt beruhigt und gleichzeitig informiert und aufmerksam auf das Thema Finanzen und speziell die Altersvorsorge. Ich freue mich eigentlich schon auf die Update-Termine bei maiwerk ;)

Endlich habe ich meine Altverträge verstanden und verständlichere und günstigere Alternativen aufgezeigt bekommen.
Was mir besonders gut gefallen hat, war die Kombination aus Lernvideos und dem anschließenden persönlichen Kontakt, um Fragen zu klären.
Habe mich bei Anica sehr wohl und gut aufgehoben gefühlt.

Wir haben uns bei Maiwerk sehr gut und umfassend beraten gefühlt. Besonders die Betreuung durch Anica Schulz und Christian Scharlach war und ist ausgesprochen gründlich und kompetent. Beide sind ausführlich auf unsere Situation eingegangen, haben auch komplexe Themen verständlich erklärt und standen jederzeit für Rückfragen zur Verfügung. Insgesamt hatten wir den Eindruck, über das übliche Maß hinaus unterstützt zu werden. Wir können Maiwerk daher klar weiterempfehlen.

WOW was für eine Reise! Nach einem Webinar habe ich ein Komplettpaket zur Altersvorsorge gebucht. Obwohl ich bereits gut aufgestellt war, hat Maiwerk mir definitiv einen enormen Mehrwert durch viele Anpassungen und individuellen Überlegungen geboten. Meine Beratungsgespräche fanden mit Anica statt, unsere Gespräche waren stets angenehm, sehr freundlich und auf Augenhöhe. Sie hat mir klar und verständlich vermittelt worauf es ankommt, welche Dinge es zu beachten gibt und mich gedanklich immer wieder abgeholt. Sie hat gezielt Fragen gestellt, um sich zu vergewissern, ob ich verstanden habe worauf es ankommt und wie die Konzepte funktionieren und was mein Ziel ist. Sie hat mir für mich neue Optionen aufgezeigt ohne mir etwas überstülpen zu wollen. Zu jederzeit habe ich mich frei in meiner Entscheidung gefühlt, wurde aber auch durch die Vorbereitungsvideos und den Beratungen stets über Vor-und Nachteile verschiedener Strategien informiert. Gemeinsam haben wir ein Konzept entwickelt, welches auf meine persönlichen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Rückfragen an sie wurden stets kompetent und geduldig beantwortet und ich habe mich sicher und gut aufgehoben gefühlt. Die Beratung hat Spaß gemacht und es war sehr spannend sich mit den Thematiken auseinanderzusetzen. Sie hat mein vollstes Vertrauen gewonnen, vor allem durch ihre ehrliche und transparente Einschätzung, was in meiner individuellen Situation wirklich sinnvoll ist und ich finde es so schön, dass jemand ehrlich beurteilen kann, was ganz genau für mich und meine Situation das Beste ist. So etwas ist nur durch eine unabhängige Honorarberatung möglich, diesen Weg hätte mir meine Bank so niemals aufzeigen und auch gar nicht anbieten können. Das ist ein absoluter Vorteil. Es war extrem aufregend was während der gesamten Beratungszeit alles bereits bewegt und umgestellt wurde. Es fühlt sich sehr gut an zu wissen, dass ich nun auf ein sicheres individuelles Konzept langfristig vertrauen kann – und das bestmögliche aus meinem Vermögen heraushole und optimal fürs Alter vorgesorgt habe. Darüber hinaus habe ich selbst enorm viel Wissen aufgebaut und ein echtes Verständnis für finanzielle Zusammenhänge entwickelt. Das hat mir nicht nur Sicherheit gegeben, sondern auch Spaß an der Finanzwelt vermittelt. Ich fühle mich jetzt in der Lage, fundierte Entscheidungen zu treffen und diese auch nachvollziehen zu können. Es ist eine große Erleichterung, dass ich mich nun vollumfänglich um meine optimierte Altersvorsorge gekümmert habe. Gern hätte ich diese Beratung bereits vor einigen Jahren durchgeführt. Je eher desto besser kann ich nur sagen. Ich kann diese Art der Beratung uneingeschränkt weiterempfehlen – eine spannende und lehrreiche Reise zur finanziellen Erleuchtung ;) mit einer sehr sympathischen und kompetenten Wegbegleitung.

Ich habe das Altersvorsorgepaket als Paarberatung zum Aktionspreis im Rahmen eines Webinars gebucht und muss sagen, dass sich wirklich jeder Cent gelohnt hat. Ich fand die Schulungsinhalte im Vorfeld sehr hilfreich, ich hätte mir nur etwas mehr Zeit dafür vor dem ersten Termin nehmen sollen. Ich hatte dann das Glück, dass ich die Beratung bei Christian Scharlach gebucht hatte. Ich muss sagen, dass Christian als Berater einfach das Beste ist, was uns je passieren konnte. Ich habe wirklich sehr viele Baustellen mit in die Gespräche gebracht, auch einige emotionale Themen, und Christian hat auf voller Linie sowohl durch sein enormes Fachwissen als auch besonders durch seine ausgesprochen freundliche, zugewandte, geduldige, ehrliche, empathische und sympathische Art auf Augenhöhe überzeugt. Nach einer regelrechten Berater-Odyssee mit vielen Fehlern und einigen Verlusten war er der Erste, dem ich zu 100% vertrauen konnte. Die Beratung verlief durch das seriöse Honorarmodell wirklich neutral, ergebnisoffen, individuell und ohne Druck, irgendetwas abschließen zu müssen - im Gegenteil, es wurde auch von vielem, was einfach unnötig ist, abgeraten. Für mich war nach den früheren Verlusten auch extrem wichtig, dass ich im Vorfeld genau wusste, was mich die Beratung kostet. Christian war für uns im Prozess jederzeit für Fragen ansprechbar und hat mit uns auch viele Themen geklärt, die über die reine Altersvorsorge hinausgingen. Für uns war jedes Beratungsgespräch zugleich wie eine kleine Therapie :) Wir haben uns nach jedem Termin immer sehr befreit, gestärkt, verstanden und gut aufgehoben gefühlt. Wir können dir gar nicht genug danken, lieber Christian! Du bist ein wunderbarer Mensch!

Ich habe das komplette Altersvorsorgepaket gebucht – und das Thema trotzdem noch ganze 1,5 Jahre vor mir hergeschoben! Die Sorge, am Ende eine riesige Rentenlücke schwarz auf weiß zu sehen, ohne Plan, wie ich sie schließen soll, hat mich einige schlaflose Nächste gekostet.
Klassische Tipps wie „mach doch einfach einen ETF-Sparplan“ funktionieren bei mir nicht, ich gebe eher mehr Geld aus als reinkommt und Rücklagen werden weniger. Anica hat mich genau da abgeholt, wo ich stand. Ohne Fachchinesisch, dafür mit viel Geduld und anschaulichen Beispielen. Plötzlich wurde greifbar, wie viel schon kleine Stellschrauben langfristig verändern können. Gemeinsam haben wir eine Strategie entwickelt, die ich wirklich verstehe – und hinter der ich zu 100 % stehe. Alles transparent, ohne Druck oder das Gefühl, zu irgendetwas überredet zu werden.
Das Ergebnis ist am Ende ganz anders ausgefallen als befürchtet :-) Ich schlafe jetzt auch wieder ruhig – und habe sogar Lust bekommen, mich weiter mit meiner finanziellen Zukunft zu beschäftigen.
Ganz lieben Dank, Anica!

Ich habe mit Anica die komplette Altersvorsorgeberatung durchlaufen und kann sowohl Maiwerk allgemein als auch Anica persönlich sehr empfehlen. Die Grundlagen mit Videos und on-top individuelle und persönliche Beratung sind ein 1A-Konzept. Mit Anica macht das Thema tatsächlich Spaß und sie hat sich sehr auf mich 'eingeschwungen'. ;-) Maiwerk ist gut erreichbar, schnell, transparent und flexibel. 5 Sterne!